在短短兩年時間里，通過注冊空殼公司、網銀轉賬等手段洗錢727億元，非法獲利約3200萬元……海南警方日前偵破一起涉案金額巨大的地下錢莊案。這起案件如何偵破，又暴露出哪些監管漏洞？記者就此采訪了海南“1·29”地下錢莊案的辦案人員和經濟犯罪偵查學專家。
“這個地下錢莊共接收全國29個省份2337家上游公司的資金727億多元，分別轉至4473個個人、公司賬戶，非法獲利3200多萬元。”海南警方辦案人員在接受記者采訪時，這樣描述“1·29”地下錢莊案的影響范圍和非法獲利情況。
操縱空殼公司，動輒上千萬元資金在地下錢莊“自由”流轉
劉越，42歲，廣東普寧人，小學文化水平，曾多年在深圳從事地下錢莊非法交易。2008年8月，劉越等人將“業務”轉至海南。
他們以深圳一家投資公司做掩護，使用購買的20張身份證，先后在三亞、海口注冊了20家工具公司，并在海南某商業銀行開立公司賬戶、開通網銀。
“這些公司都由代辦公司到工商部門注冊，注冊資金均為100萬元。經查證，公司法人資料全部為偽造。”辦案人員介紹。
這20家無員工、無辦公場所、無經營的空殼公司，就成了劉越等人的斂財工具。他們在深圳的投資公司接到“業務”后，將“客戶”對公賬戶中的資金轉入海南事先注冊好的工具公司對公賬戶中，再通過網銀將海南對公賬戶資金轉入工具賬戶，最后轉入“客戶”指定的賬戶中。
一筆筆來歷不明、動輒上千萬元的資金，就這樣在地下錢莊“自由”流轉。
在轉錢過程中，該團伙通過扣留或讓客戶另存其他賬戶的方式，收取交易額0.4％。—3.5％。的手續費，從而滿足客戶規避人民銀行對企業基本賬戶和現金的管理及稅務機關的監管，隱匿資金走向等非法目的。
近10萬條數據中鎖定20個公司賬戶，警方揪出地下錢莊利益鏈
2009年1月，警方在接到人民銀行反洗錢系統監控報告后，立案偵查。經初步調查，發現案件涉案金額龐大、案情復雜。
根據日交易量大、交易頻繁、近一個月交易總量大等特點，海南省公安廳經濟犯罪偵查總隊的辦案人員從近10萬條數據中篩出100多個可疑賬戶，并對可疑賬戶逐一跟蹤追查，最終鎖定了20個公司賬戶。
辦案人員還通過銀行系統查找犯罪團伙進行網銀交易的IP地址，但往往是歷經千辛萬苦找到IP地址后，犯罪分子卻早已轉移。
“在20個工具公司銀行賬戶中，有7個開戶人是一個叫曹斌的湖南人。調查發現，身份證上的人口信息與曹斌本人吻合，但照片卻不是他的。曹斌說自己在深圳打工時曾丟失過身份證，這讓好不容易找到的線索又斷了。”辦案人員告訴記者。
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