外資行投連險銷售喜憂參半
投連險代銷業(yè)務(wù)作為推動外資銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的主要推動力，在不少外資法人銀行中 “紅火”開展。記者獲悉，花旗銀行與中美大都會人壽保險公司合作代銷的投連險，在短短20天內(nèi)，投連險銷售超過3億元。渣打銀行也于8月初面向北京和深圳客戶，為信誠人壽保險公司代銷投連險。
據(jù)東亞銀行方面透露，該行與友邦保險合作代銷的投連險產(chǎn)品銷售情況并不成功，原因主要歸結(jié)為三點。首先，在客戶定位方面，東亞稱不少外資銀行的客戶具有相對豐富的投資經(jīng)驗，在投資方面頗有主見，與其通過投連險產(chǎn)品間接投資內(nèi)地資本市場，還不如自己直接投資回報高；其次，東亞所代銷的友邦聚財寶投連險產(chǎn)品自身走勢也表現(xiàn)平平，收益相對目前A股市場、基金等火熱表現(xiàn)，要遜色很多；第三，相比投連險產(chǎn)品，東亞認為該行的結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品和QDII產(chǎn)品更具吸引力，這些理財產(chǎn)品的投資方向在海外，投資者有更多參與海外投資的機會，并且分散投資風險。
業(yè)內(nèi)人士表示，購買投連險的主要客戶群還是以投資經(jīng)驗較少的中老年客戶為主。這類客戶的風險承受能力低，并對市場走勢不甚了解，較適合這類設(shè)有投資賬戶的保險產(chǎn)品。
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