本周一（7月26日），央行上海總部表示，下一階段，將建立銀行卡案件信息發(fā)布機制，將參與信用卡套現(xiàn)的商戶及持卡人的負面信息納入企業(yè)、個人信用信息數(shù)據庫；并積極與工商、通信管理等部門合作，嚴查互聯(lián)網信用卡套現(xiàn)。
近年來，互聯(lián)網上還出現(xiàn)了眾多專門辦理信用卡套現(xiàn)的廣告，聲稱可以提供信用卡套現(xiàn)服務。事實上，這是一種典型的銀行卡違法犯罪行為。
針對近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，最高人民法院、最高人民檢察院公布的 《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》于2009年12月16日起施行，對信用卡套現(xiàn)案件的定罪和處罰作出了明確的規(guī)定。
“商戶如協(xié)助持卡人套現(xiàn)，將以‘非法經營罪’進行定罪處罰。”
央行上海總部表示，為有效打擊銀行卡違法犯罪行為，該行已聯(lián)合上海市公安局、銀聯(lián)上海分公司、在滬銀行業(yè)金融機構共同成立了上海市聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室，采取了一系列有效措施打擊銀行卡犯罪行為。
同時，該行還將對前一階段破獲的銀行卡違法犯罪案件的信息進行匯總，建立銀行卡案件信息發(fā)布機制，將參與信用卡套現(xiàn)的商戶及持卡人的負面信息納入企業(yè)、個人信用信息數(shù)據庫；并進一步加大宣傳力度、加強輿論監(jiān)督。
此外，央行上海總部還指出，作為發(fā)卡行和收單行的金融機構，要加強資金監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)類可疑交易，有利于及時遏制銀行卡犯罪。
“發(fā)卡行做好客戶身份識別工作，從源頭上減少銀行卡犯罪的可能；收單銀行發(fā)展特約商戶也應建立嚴格的實名審核制度，充分利用聯(lián)網核查身份信息系統(tǒng)等技術手段，并多渠道了解特約商戶的經營背景、營業(yè)場所、經營范圍、財務狀況等信息。要特別關注批發(fā)、咨詢、中介、公益類等低扣率、零扣率特約商戶的審查。”
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