看似劃算的美國投資移民“買賣”，并非所有的項目都是餡餅，有些甚至是陷阱。
蛇年新春伊始，美國投資移民（EB-5計劃）的一顆“地雷”被引爆。2013年2月6日，北伊利諾伊州地區(qū)法院受理了美國證監(jiān)會對芝加哥會議中心提起的證券欺詐訴訟，美國證監(jiān)會并要求法院凍結(jié)該項目的所有資金。
自此，這場被稱為美國投資移民歷史上最大的騙局落幕，超過250名投資人通過該項目的移民之路已徹底斷絕，投資人接下來能做的，只是立即追回投資款，以免蒙受巨大損失。
就在不久前，該項目的主要推廣方還在通過宣講會、短信、網(wǎng)絡(luò)、專訪、電視等全方位的廣告攻勢向眾多有興趣投資移民美國的人們?nèi)ν扑]這一項目。
中國的移民中介公司也對該項目進行了史無前例的推廣，該項目的投資人也以中國人為主。美國專業(yè)律師網(wǎng)站法佑網(wǎng)披露稱：為了向499名投資人在較短的時間內(nèi)籌集3億美元資金，芝加哥會議中心項目給中介的代理費用高達4.5萬美元/人。
這背后，則是2010年～2012年，投資移民潮席卷中國的三年。
據(jù)美國國務院發(fā)布的數(shù)據(jù)，2010年，中國大陸投資移民申請人共有772件獲得移民簽證，占2010年美國投資移民簽證發(fā)放總量的40.9%，第二位的韓國百分比僅為15.6%，不及中國的一半。
根據(jù)美國移民局公布的數(shù)據(jù)，2011年，該國投資移民申請總共為3463件，其中，來自中國大陸的申請人達2408件，占總申請的69.5%，為美國提供了12億美元投資。
2012年提交美國的投資移民案總數(shù)為7641件，其中，來自中國大陸的申請為6124件，占總申請的80%多，為美國提供了30多億美元投資。
正因為這樣的強勁勢頭，美國的投資移民項目在近年來紛紛進入中國市場。一時間，五花八門的廣告詞鋪天蓋地、扣人心弦、動人肺腑。直到芝加哥會議中心的投資移民項目被提起證券欺詐訴訟，那些繁花似錦的投資移民廣告語言背后的真相和事實才逐步浮出水面。
《第一財經(jīng)日報》記者對過去三年來在中國大力推銷的美國投資移民項目進行排查發(fā)現(xiàn)，有些美國投資移民項目遠非某些移民中介所介紹的那樣“安全”、“可靠”。
而對于一些美國投資移民項目而言，不僅項目的公開資本結(jié)構(gòu)里存在貓膩，移民公司往往還會利用法律和制度的漏洞，與潛在投資者玩“區(qū)劃游戲”，同時，設(shè)置“租戶就業(yè)”陷阱也大行其道，托管賬戶亦可能暗藏殺機。
亦因過去幾年中國投資移民的劇增，美國國務院提出從2013年3月起，將實施投資移民的國家限制，即每年給中國提供有保障的700個名額，其余名額要在其他國家用不完時才能分配給中國。
在美國移民項目魚龍混雜之際，美國國務院將投資移民的大門對中國投資人關(guān)窄之舉也許并不是壞事。
陷阱一：證券欺詐
所有的騙局都有真相大白的一天。
2月6日，美國證券會起訴芝加哥會議中心違反了3項證券法規(guī)定，“以欺詐的方式出售證券獲取了1.45億美元的投資款和另外1100萬美元的管理費”。
起訴書稱，被告以“刻意誤導和虛假信息騙取了超過250名外國投資人的資金”，其私募招股書中的“項目價值評估為人為捏造”，資金保障“子虛烏有”，被告已經(jīng)將“超過90%的管理費揮霍一空”，“1.45億美元的投資款也面臨被挪用的風險”。
而此前，該項目的推廣公司在芝加哥會議中心項目介紹中總結(jié)了五個優(yōu)勢：（1）芝加哥會議中心是全球唯一的零碳環(huán)保酒店會議中心，收入高，運營成本極低；（2）作為高端酒店來說它的營利率門檻非常低，這個酒店達到42%的入住率就可以開始盈利，基本上可以抗拒任何今后美國經(jīng)濟不好帶來的財務風險；（3）這個項目將保障每一位投資人獲得綠卡。完全不存在投資人不能獲得永久綠卡的問題；（4）這是一個政府對投資保障作出承諾，并由美國“地位僅次于高盛、排名第二”的Loop Capital投資銀行保證資金完全到位；（5）完善的退出機制，如果到了第五年，整個項目不管到時候進行到什么程度，投資者都可以自由退出。
項目推廣公司聲稱，芝加哥會議中心項目被州政府聘請第三方專業(yè)機構(gòu)作出的五年后的保守估值將超過EB-5投資額的6倍，因此，以全部資產(chǎn)作為質(zhì)押的該項目是最安全的EB-5項目。
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