積累、保障及轉移是財富管理的核心范疇
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時間：2006-9-29 22:01:46 來源：創業網cye
作者： 我來說兩句 |
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創業網cye訊 近期，匯豐銀行在北京、上海、廣州等地，舉辦了一系列“匯豐財富管理” 沙龍研討活動，邀請多位金融專家和消費者代表，就市場上對財富管理的巨大需求以及銀行在財富管理中的重要作用等大家關心的問題，進行了深入探討。研討活動搭建起銀行與客戶之間互動溝通的平臺，更深入地了解客戶需求，解答客戶的疑問，并傳遞出全新的財富管理觀念，幫助人們學習財富管理技巧和提高財富管理水平。
通過匯豐財富管理沙龍的活動，反映出目前社會對財富管理存在巨大需求，但對財富管理的真正內涵認識并不充分，對于財富管理的具體范疇以及如何進行理性健康的財富管理，大家普遍反映希望得到銀行等專業機構有針對性的建議咨詢。
財富管理的核心范疇應該包括財富的積累、保障和轉移。在沙龍活動中，匯豐銀行專家也表示：重視財富管理除了要使財富增值外，還需要充分考慮到財富的保值和規避風險。大多數消費者比較關注如何通過投資實業、投資理財產品等形式進行財富的累積，但是對另兩大范疇卻缺乏足夠的認知。其實，財富的保障和移轉同樣是財富管理關鍵的組成部分，成功的財富管理中應該包括養老、教育等方面的保障和稅務、遺產等的規劃。個人可以借助銀行提供的專業、理性的理財服務進行財富管理，使財富保值增值。
銀行作為客戶可信賴的財富管理專家，首先要充分理解客戶的需求，對客戶的情況進行詳盡分析，包括了解客戶的投資性格是屬于冒險型還是保守型，客戶承受風險的能力，客戶事業的發展階段，和目前財富分配的狀況，同時結合各種金融工具的自身特點，制定個性化的資產分配方案。方案制定后的高效實施更為關鍵。在這個過程中，銀行專業的財富管理師需要不斷更新市場信息，了解國內外重大政治形態和經濟趨勢，掌握最全面及時的股市行情、匯率走勢等，以便能夠隨時幫助客戶更有效的實施理財規劃。
2006年由美林證券及凱捷咨詢聯合發表的全球財富報告顯示，去年中國內地擁有超過百萬美元資產的富裕人士已達到32萬。匯豐銀行針對增長迅猛的財富管理市場，本著“全心全意 以客為本”的宗旨，將會將更多先進的財富管理理念帶入中國市場，讓更多用戶分享到管理財富的樂趣與成就。同時，匯豐也在不斷增設服務，豐富產品選擇，把最新的理財產品帶進中國市場。除了已經發售的代客境外理財產品以及與一籃子中國概念股票等掛鉤的外幣保本投資產品之外，匯豐近期還將推出新的理財產品，為客戶提供更多選擇。
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