販賣銀行卡信息已經(jīng)形成一張遍布全國的網(wǎng)絡(luò)。這些信息的最終買家是私人偵探、盜竊卡內(nèi)資金的不法分子甚至是洗錢組織。最讓人擔(dān)心的是，信息提供者皆是銀行內(nèi)部員工。
資金不翼而飛
上海的陳女士今年2月到一家知名股份制銀行查詢卡內(nèi)金額，蹊蹺的是密碼竟然不對。工作人員告訴她，卡內(nèi)金額沒少，但是密碼被改過。陳女士并沒在意，將密碼改回。3月，奇怪的事情再次發(fā)生，陳女士的密碼再次被人改過，但資金沒少。陳女士還是把密碼改回，仍未理會(huì)。直到3月14日公安機(jī)關(guān)告訴她，其卡內(nèi)資金被人劃走4萬多元，而且今年1月就已被劃走。
“我的卡沒有開通網(wǎng)上銀行，也從來沒丟過。”陳女士百思不得其解。當(dāng)時(shí)銀行員工為何說卡內(nèi)金額沒少成了不解之謎。
差不多與陳女士的事件發(fā)生在同一時(shí)期，上海的黃先生忽然收到上述銀行的短信提醒，被自動(dòng)電話繳費(fèi)7千多元。因?yàn)楦緵]有操作過類似交易，黃先生隨即到銀行交涉。銀行員工讓黃先生報(bào)案。
上海的六名被害人都有上述遭遇：在銀行卡和密碼都未丟失及泄露的情況下，卡內(nèi)資金不翼而飛，被用于支付手機(jī)費(fèi)、電話費(fèi)等公用事業(yè)費(fèi)，金額近30萬元。
他們不知道，一條買賣銀行客戶信息的鏈條通過互聯(lián)網(wǎng)伸展開來，不法分子通過QQ群和手機(jī)短信完成了他們的“黑色交易”。
盜竊客戶銀行卡內(nèi)資金的主犯朱某遠(yuǎn)在江西，只有初中文化程度。
從2010年起朱某在網(wǎng)上購買了上萬條上海機(jī)動(dòng)車車主信息，包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話、地址等。朱某把車主姓名、身份證號通過QQ群發(fā)給可以查詢相關(guān)銀行信息的下家。每查出一個(gè)人的銀行卡卡號、余額，朱某即支付200元酬勞。
而朱某的下家并非最終掌握客戶銀行卡信息的人，而是層層轉(zhuǎn)發(fā)信息的中介。往往要通過三至四層中介才能最終聯(lián)系到掌握銀行卡信息的“核心人士”。這些中介聯(lián)系的途徑只有兩個(gè)：QQ和手機(jī)短信。
通過上述方式，朱某得到了不少上海市上述股份制銀行持卡人的卡號。然后以持卡人的生日或簡單的數(shù)字組合猜出銀行卡密碼。被他猜出密碼的就包括陳女士、黃先生在內(nèi)的六名銀行卡持卡人。
朱某沒有直接將被害人卡內(nèi)資金打到自己賬上，而是用被害人的錢替網(wǎng)吧等電話費(fèi)大戶繳納費(fèi)用。朱某甚至在淘寶開了家專門代繳公用事業(yè)費(fèi)的網(wǎng)店，以九折優(yōu)惠招攬網(wǎng)吧之類的用費(fèi)大戶。替客戶繳費(fèi)成功后，網(wǎng)吧再把資金打到朱某賬上。這樣一來，朱某不僅可以順利套現(xiàn)，還不易被查出誰是盜竊卡內(nèi)資金的元兇。 
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