“人不識貨錢識貨”，這是人們常掛嘴邊的一句話，由此可以看出，在大多數人心中，貴的東西才是最好的。其實不然，只有適合的才是最好的，買東西如此，投資理財亦如此。合理的投資理財才能最大限度使我們無后顧之憂，那么怎樣做到合理的投資理財呢？請看以下7個步驟。
第一步：認清你自己
認清你自己包括認清自己的可用資金數量、風險偏好、交易時間、能承受的損失、心理特點、性格喜好、專業知識、數學水平等等。一切投資計劃和交易系統的設計都是圍繞“你”展開的，取得成功的決定因素也是：你！
認清你自己并不容易，大多數的投資失敗都是源于對自己沒有清醒的認識。有時，你覺得手頭的資金還算充裕，結果往往是為彌補信用卡欠賬不得不將股票割肉離場，而錯過了反彈的良機；有時，你認為自己能承擔20％的損失，結果剛虧損不到5％就逃之夭夭；有時，你想學巴菲特的長期價值投資法則，結果幾天的劇烈波動就把這些法則拋之腦后。
如果不認清你自己，任何投資計劃都是虛幻的，或者是計劃本身就不切實際，更多的情況是根本無法執行。在上文中，XX很清楚自己的情況：有一定的閑錢，如果不做投資也沒有其他用途；工作很忙，不可能每時每刻做交易；不懂技術分析，看不懂復雜的圖表和曲線等等。根據自身的這些特點，制定了相應的計劃，也許這個計劃不適合你，但絕對適合他。
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