各期定向集合資金財(cái)產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立核算，各自承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
第二十三條 自有金融資產(chǎn)三十萬(wàn)元以上并具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力的自然人，或者注冊(cè)資本一百萬(wàn)元以上的企業(yè)法人和其他組織，為定向債券融資和定向集合資金的合格投資者。
第二十四條 定向債券融資企業(yè)和定向集合資金管理人應(yīng)當(dāng)向合格投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并約定信息披露的時(shí)間和方式；按約定履行企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和募集資金使用情況信息的披露義務(wù)，并保證所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
地方金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)定向債券融資企業(yè)和定向集合資金管理人履行信息披露義務(wù)的情況實(shí)施監(jiān)督。
第五章 監(jiān)督管理
第二十五條 地方金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)民間融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)、分析和監(jiān)督檢查，防范民間融資風(fēng)險(xiǎn)。
地方金融管理部門(mén)和工商行政管理、經(jīng)濟(jì)和信息化、商務(wù)等有關(guān)部門(mén)以及駐溫州的國(guó)家金融監(jiān)督管理派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立民間融資監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。
第二十六條 地方金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)民間資金管理企業(yè)、民間融資信息服務(wù)企業(yè)建立健全業(yè)務(wù)流程與臺(tái)賬、從業(yè)人員行為規(guī)范、信息披露與保密、誠(chéng)信檔案和風(fēng)險(xiǎn)控制等管理制度，提高行業(yè)自律水平。
第二十七條 民間資金管理企業(yè)和民間融資信息服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照地方金融管理部門(mén)的要求報(bào)送業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等有關(guān)資料，以及公司（機(jī)構(gòu)）合并分立、控股權(quán)變更等重大事項(xiàng)。
第二十八條 民間融資活動(dòng)有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)保證其備案、登記、報(bào)告等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，地方金融管理部門(mén)和民間融資行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)信息予以保密。
金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)單位、個(gè)人需要查詢前款規(guī)定信息的，應(yīng)當(dāng)事先征得民間融資活動(dòng)有關(guān)當(dāng)事人的書(shū)面同意。法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第二十九條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)民間融資活動(dòng)有關(guān)當(dāng)事人的備案、登記、報(bào)告內(nèi)容和履約情況應(yīng)當(dāng)視作其重要信用信息予以采信；對(duì)按照合同約定履行還款義務(wù)的情況應(yīng)當(dāng)作為良好信用證明材料使用；經(jīng)依照本條例備案的民間借貸不得視為影響借款人信用等級(jí)的負(fù)面因素。
溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)對(duì)履行民間借貸備案義務(wù)的當(dāng)事人予以政策支持。
第三十條 有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)辦理與民間融資活動(dòng)相關(guān)的案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)將民間融資備案、登記、報(bào)告的材料視為效力較高的證據(jù)和判斷民間融資活動(dòng)是否合法的重要依據(jù)。
第三十一條 地方金融管理部門(mén)和民間融資行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)不得對(duì)民間融資當(dāng)事人就融資風(fēng)險(xiǎn)、收益等作出保證。
第三十二條 地方金融管理部門(mén)認(rèn)為民間融資活動(dòng)可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以約談民間融資活動(dòng)當(dāng)事人并予以風(fēng)險(xiǎn)提示。
第三十三條 民間融資活動(dòng)涉嫌違法的，地方金融管理部門(mén)有權(quán)對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下列措施：
（一）要求就涉嫌違法事項(xiàng)作出說(shuō)明并提供有關(guān)材料；
（二）查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；
（三）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存；
（四）法律、法規(guī)規(guī)定的其他措施。
第三十四條 民間融資不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介。
第三十五條 民間融資活動(dòng)當(dāng)事人和從事?lián)�、投資咨詢、典當(dāng)、寄售等活動(dòng)的機(jī)構(gòu)不得吸收公眾存款和違法發(fā)放貸款。
因民間融資產(chǎn)生糾紛的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)依照法律途徑維護(hù)權(quán)益，不得使用暴力或者以暴力相威脅催討債務(wù)。
第三十六條 地方金融管理部門(mén)和民間融資行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)工作人員不得利用職務(wù)便利參與民間融資活動(dòng)；定向集合資金管理人和民間融資信息服務(wù)企業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利在本單位參與民間融資活動(dòng)牟取不正當(dāng)利益。
第六章 法律責(zé)任
第三十七條 法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定對(duì)違反本條例規(guī)定的行為已有法律責(zé)任規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三十八條 違反本條例第七條、第八條規(guī)定，民間資金管理企業(yè)和民間融資信息服務(wù)企業(yè)不履行備案義務(wù)或者提供虛假備案材料的，由地方金融管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，納入未經(jīng)備案的民間資金管理企業(yè)和民間融資信息服務(wù)企業(yè)名錄予以公示；情節(jié)嚴(yán)重的，處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。
第三十九條 不具備本條例第六條和第七條第一項(xiàng)、第十七條第一項(xiàng)規(guī)定要求的企業(yè)擅自進(jìn)行定向集合資金募集或者進(jìn)行定向債券融資的，由地方金融管理部門(mén)責(zé)令清退所募集的資金，并處所募集資金百分之一以上百分之五以下的罰款。
第四十條 違反本條例第十三條第一款規(guī)定，民間借貸的借款人不履行備案義務(wù)或者提供虛假備案材料的，由地方金融管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，作為未經(jīng)備案的民間借貸行為予以公示；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)個(gè)人處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)企業(yè)處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。
第四十一條 違反本條例第十八條、第二十條規(guī)定，定向債券融資企業(yè)和定向集合資金管理人不履行事先登記義務(wù)或者提供虛假登記材料的，由地方金融管理部門(mén)責(zé)令限期改正，對(duì)尚未開(kāi)始募集資金的，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)已募集到資金的，處所募集資金百分之一以上百分之五以下的罰款。
違反本條例第十八條、第二十條規(guī)定，定向債券融資企業(yè)和定向集合資金管理人不履行書(shū)面報(bào)告義務(wù)或者提供虛假報(bào)告材料的，由地方金融管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。
第四十二條 違反本條例第二十四條第一款規(guī)定，定向債券融資企業(yè)和定向集合資金管理人不按約定履行信息披露義務(wù)或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏的，由地方金融管理部門(mén)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。
第四十三條 違反本條例規(guī)定，民間融資行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)泄露或者違法提供民間借貸備案信息的，由地方金融管理部門(mén)責(zé)令改正，可以處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處一千元以上一萬(wàn)元以下的罰款；有違法所得的，沒(méi)收違法所得。
第四十四條 違反本條例規(guī)定，定向集合資金管理人和民間融資信息服務(wù)企業(yè)從業(yè)人員利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益的，由地方金融管理部門(mén)予以警告，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處二千元以上二萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。
第四十五條 違反本條例第三十五條第一款規(guī)定，民間融資活動(dòng)當(dāng)事人和從事?lián)！⑼顿Y咨詢、典當(dāng)、寄售等活動(dòng)的機(jī)構(gòu)吸收公眾存款或者違法發(fā)放貸款的，由地方金融管理部門(mén)責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得；情節(jié)嚴(yán)重的，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。
第四十六條 地方金融管理部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)有下列情形之一的，由有權(quán)機(jī)關(guān)給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，由有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分：
（一）不按照規(guī)定權(quán)限和程序辦理民間融資備案、登記手續(xù)的；
（二）在實(shí)施監(jiān)督管理和行政處罰中有違法行為的；
（三）泄露民間融資當(dāng)事人商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；
（四）有其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊行為的。
第四十七條 違反本條例規(guī)定，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)按照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》的規(guī)定予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第七章 附 則
第四十八條 溫州市人民政府可以根據(jù)本條例規(guī)定制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)省地方金融管理部門(mén)和駐浙江的國(guó)家金融監(jiān)督管理派出機(jī)構(gòu)備案。
第四十九條 本條例自 年 月 日起施行。 本新聞共 2頁(yè),當(dāng)前在第 2頁(yè) 1 2 想認(rèn)識(shí)全國(guó)各地的創(chuàng)業(yè)者、創(chuàng)業(yè)專(zhuān)家，快來(lái)加入“中國(guó)創(chuàng)業(yè)圈”
|
