隱藏在住宅樓里的小房間，月交易上千萬，年非法套現(xiàn)逾1億，信用卡非法套現(xiàn)的“生意”紅火。
警方透露，深圳市公安局經(jīng)濟犯罪偵查局近日搗毀市內(nèi)非法套現(xiàn)犯罪窩點15個，抓獲犯罪嫌疑人27人，繳獲作案用POS機34臺、電腦3部、U盾54個、銀行卡149張以及涉案單據(jù)一批。
目前，27名犯罪嫌疑人已被依法刑拘，案件還在進一步調(diào)查中。
位于福田區(qū)TT國際公寓16層一住宅房，深圳警方查出用于非法套現(xiàn)的pos機數(shù)臺，各式信用卡和U盾若干，3名正在非法套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的犯罪嫌疑人，大批賬本、銀行對賬單以及“財務(wù)人員”記錄的每一張信用卡套現(xiàn)信息和對應(yīng)持卡人姓名。
據(jù)警方調(diào)查，該套現(xiàn)點的老板是49歲的郭姓女士。去年開始，她通過租、買POS機，在自家住宅內(nèi)經(jīng)營起非法套現(xiàn)和“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)。
“生意”日漸紅火，幾個月后她又新購買3臺pos機，且在其他住宅區(qū)內(nèi)租賃兩間房屋，開起“分店”。郭雇用7名員工，分布在三個“店面”，分工進行日常接客、套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等“業(yè)務(wù)”工作。
郭將套現(xiàn)地點和接客地點分開。14樓只招待顧客，顧客的信用卡由工作人員拿到該樓16樓套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬，套現(xiàn)后的信用卡則會送往位于福田區(qū)佳某大廈內(nèi)的一住宅戶中“養(yǎng)卡”。此外，還有專人負責“跑腿”遞送信用卡、張貼“業(yè)務(wù)”廣告、財務(wù)記賬、聯(lián)絡(luò)顧客等工作內(nèi)容，組織嚴密，因此就連“常客”也不清楚POS機存放地點。
據(jù)辦案民警初步調(diào)查，在郭某經(jīng)營“業(yè)務(wù)”的這一年里，8臺POS機的套現(xiàn)人民幣金額逾億元。
雖然顧客沒購買任何商品，但他們還是會在消費小票上簽上持卡人的名字，并由其他業(yè)務(wù)員將小票上的金額數(shù)字對換成現(xiàn)金或通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式交給顧客。郭交代，她所在的套現(xiàn)窩點平均每天刷POS機的金額在50萬元左右，一個月僅一個非法套現(xiàn)窩點的交易量就達上千萬元，套現(xiàn)時他們收取1%-1.5%的手續(xù)費。
為打擊屢禁不止的非法套現(xiàn)，央行6月底發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》并公開征求意見，其中有“使用個人賬戶作為結(jié)算賬戶的個體工商戶，其申請的POS機不得開通信用卡受理功能”。
根據(jù)上述意見稿24條規(guī)定，對使用個人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶的個體工商戶，收單機構(gòu)不得直接或變相開通信用卡受理功能。這條規(guī)定引發(fā)業(yè)界爭議。
“我們這樣的小服裝店都是用的個人賬戶做結(jié)算的，沒有哪家會專門弄一個對公賬戶。如果規(guī)定實施，店里的POS機基本是擺設(shè)了，因為九成年輕客人都刷信用卡。”深圳福田一家服裝店店主說。
此規(guī)定是否真能有效防范虛假信用卡套現(xiàn)風險，業(yè)內(nèi)人士并不樂觀。“這意味著數(shù)千萬的個體工商戶將與信用卡絕緣，而這些真正的小微企業(yè)多是分布在社區(qū)周邊經(jīng)營民生服務(wù)。而且很多虛假套現(xiàn)公司用的是這類對公賬戶，即使禁止了個人賬戶，也很難完全有效防止虛假套現(xiàn)。”一位商業(yè)銀行的信用卡部人士說。
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