基準(zhǔn)利率及存款準(zhǔn)備金率的接連上調(diào)，令銀根更加緊縮，中小企業(yè)的貸款成本也進(jìn)一步提高。為此，佛山市政府近日專門發(fā)文，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，推動(dòng)企業(yè)轉(zhuǎn)變?nèi)谫Y方式，通過(guò)上市、小額貸款公司、企業(yè)債等多種方式籌措發(fā)展資金。
不過(guò)，記者同時(shí)了解到，目前，銀行貸款依然是佛山中小企業(yè)融資的主渠道，各大銀行在今年上半年也紛紛加大對(duì)中小企業(yè)的扶持力度。截至今年5月底，建行佛山分行今年累計(jì)新投放中小企業(yè)貸款22億元，比去年同期新增8億元，工行佛山銀行今年上半年發(fā)放小企業(yè)貸款更是達(dá)到83億多元，同比增長(zhǎng)61%。
政府
上市公司要超80家
在國(guó)內(nèi)貨幣政策持續(xù)緊縮的背景下，佛山市政府近日發(fā)布《關(guān)于全面推動(dòng)金融創(chuàng)新發(fā)展促進(jìn)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，文件中提出，佛山市將要積極進(jìn)行金融創(chuàng)新，通過(guò)企業(yè)上市、小額貸款公司、企業(yè)債等方式多渠道幫助企業(yè)融資，將從間接融資方式(主要指銀行融資)為主向以間接融資與直接融資相結(jié)合的方式轉(zhuǎn)變。
市政府提出，近三年的目標(biāo)是要形成超過(guò)80家上市公司的“佛山板塊”，鼓勵(lì)企業(yè)通過(guò)資本市場(chǎng)上的IPO募集資金。同時(shí)，積極爭(zhēng)取省的支持，設(shè)立更多創(chuàng)投基金、村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司、擔(dān)保公司、財(cái)務(wù)公司等新型金融機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行各區(qū)覆蓋，力爭(zhēng)小額貸款公司在特大鎮(zhèn)街覆蓋，擔(dān)保公司達(dá)60家以上。
此外，佛山還鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立中小企業(yè)融資專門機(jī)構(gòu)，配置專人，爭(zhēng)取專門授信額度，實(shí)施差異性的信用、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式、審批方式以及業(yè)績(jī)考核制度，推出適合本土中小企業(yè)特點(diǎn)的特色信貸品種和服務(wù)模式，同時(shí)擴(kuò)大中小企業(yè)集合票據(jù)、集合債券的規(guī)模，鼓勵(lì)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債。
調(diào)查
多數(shù)企業(yè)通過(guò)自有資金發(fā)展
那么，對(duì)于廣大中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，目前的融資渠道主要有哪些？對(duì)此，今年3月份由經(jīng)貿(mào)局與中小企業(yè)發(fā)展促進(jìn)會(huì)聯(lián)合推出的《佛山中小企業(yè)成長(zhǎng)狀況調(diào)研報(bào)告》顯示，在融資途徑上，80%受調(diào)查的佛山中小企業(yè)都是通過(guò)自身積累滾動(dòng)發(fā)展，與江浙等地中小企業(yè)在資本市場(chǎng)上的“長(zhǎng)袖善舞”相比，佛山的中小企業(yè)主顯然要保守很多。
“我遇到過(guò)很多企業(yè)，從來(lái)沒(méi)有用過(guò)銀行貸款，他們的回答是，‘我為什么要融資呢？融資要花手續(xù)費(fèi)。’為了省手續(xù)費(fèi)，把未來(lái)的債券融資、股權(quán)融資的東西全卡死了。”在6月底佛山市委黨校舉辦的一場(chǎng)針對(duì)民營(yíng)企業(yè)融資問(wèn)題的培訓(xùn)中，美國(guó)秦通公司創(chuàng)始人之一、高級(jí)投融資顧問(wèn)洪崢在授課時(shí)說(shuō)。
在此次培訓(xùn)中做的問(wèn)卷調(diào)查中，參與調(diào)查的佛山38家科技型中小企業(yè)中，通過(guò)自籌資金發(fā)展的企業(yè)占54%，40%的企業(yè)其資金來(lái)源于國(guó)有銀行貸款、股權(quán)融資及政府基金的份額。有48%的企業(yè)資金缺口在100萬(wàn)~500萬(wàn)元之間，有24%的企業(yè)資金缺口在1000萬(wàn)元以上。
專家
融資方式要看企業(yè)發(fā)展階段
記者在采訪中也了解到，盡管間接融資的成本因加息而顯著提高，但對(duì)于廣大中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，銀行貸款依然是他們首選的融資渠道。“企業(yè)上市的過(guò)程太過(guò)漫長(zhǎng)，成本也很大；至于風(fēng)投基金，一方面我們現(xiàn)在還不是很了解，另一方面，也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。”南海某精密儀器制造企業(yè)楊先生對(duì)記者說(shuō)。
對(duì)此，高級(jí)投融資顧問(wèn)洪崢也表示，從成本來(lái)看，外部股權(quán)融資的成本確實(shí)非常高，因此，企業(yè)必須根據(jù)自身發(fā)展的階段，選擇合適的融資渠道。在眾多的融資渠道中，銀行貸款目前屬于低門檻型的融資渠道；企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展壯大之后，則可考慮通過(guò)上市或發(fā)行企業(yè)債等方式解決資金難題。
《指導(dǎo)意見(jiàn)》還鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立中小企業(yè)融資專門機(jī)構(gòu)。記者了解到，截至5月底，建行佛山分行今年累計(jì)新投放中小企業(yè)貸款22億元，比去年同期新增8億元。工行佛山分行今年上半年發(fā)放小企業(yè)貸款達(dá)到83多億元，同比增長(zhǎng)61%，小企業(yè)貸款增長(zhǎng)率較全行貸款平均增長(zhǎng)率高出2.56個(gè)百分點(diǎn)。
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