因為毗鄰港澳，廣東珠三角一帶的地下錢莊十分發達，廣東省社會科學院《境外熱錢研究》課題組監測發現，7月份以來熱錢流入的速度明顯加快，很多港澳投資機構的資金以及居民企業儲蓄通過地下錢莊進入內地股市。盡管這些地下錢莊看上去并不起眼，但它們的能量卻不小。境外資金通過香港流入內地，不但成本很低而且方便快捷，交易迅速，十分隱蔽。
如果不是親身調研和親眼所見，地下錢莊的操作手法之快有些令人難以置信，社科院金融研究所中國經濟評價中心主任劉煜輝，聽朋友說過地下錢莊的操作手法非常厲害，有些將信將疑的他，讓朋友陪同一起到深圳考察。當他朋友將20萬元人民幣打入對方指定賬戶后，僅僅過了20分鐘的時間，朋友就在香港的賬戶上立即查詢到了約19萬元港幣進賬。這讓在場的劉煜輝大吃一驚。
記者：“專業到什么程度？”
中國社科院中國經濟評價中心主任劉煜輝：“非常專業非常快，半個小時以內，一查就存入，操作手續費甚至比正規銀行還要低，方便，短時間內形成數千億的跨境流動，從香港可以看出，規模非常大。”
記者：“有多快？”
劉煜輝：“兩三周，一個月。”
那么這些地下錢莊是如何做到巨大的資金周轉又不被察覺的呢。經濟半小時欄目曾經報道過在廣東破獲的一起金額高達40多億的杜氏錢莊案， 從警方Cye.com.cn查獲的杜氏錢莊的交易現場看，只有少量千元現金，更多的則是大量的身份證和銀行卡，共計查獲各種銀行卡90張，網上銀行密匙40個，存折67張，用于轉帳的身份證11張。
深圳市外匯管理局檢查處辦案人員： “都是用別人的名字開的賬戶，估計是他們買來的，他們不用自己的身份證開戶。”
據警方調查，杜某的錢莊平均每三分鐘就可以完成一筆轉賬業務，而每一筆業務會按照1.5‰-2‰的標準收取手續費，以此計算，杜氏地下錢莊一年的交易金額達43億元，其手續費用收入估計超過了千萬元。而客戶涉及了31個省市。
|
