“資金不在我自己賬戶下，有沒有被動用怎么知道？怎么保證我在公司平臺上的交易一定真實發生呢？”記者表示擔心資金的安全性和交易的真實性。
該理財顧問表示，“資金是安全的，我們代理的是香港金銀業貿易場的注冊會員，你的訂單可以在香港金銀業貿易場查到的。”
記者了解到，在香港金銀業貿易場查詢訂單，一次要支付10美元，對于頻繁交易的投資者，如果每次都要通過查詢來確保真實交易，成本相當高。
【專業人士揭風險】
風險一
資金不安全，小心公司挪用
一從事20年黃金期貨交易的白先生告訴記者，地下炒銀炒金，境內投資者一般是通過境外的公司開戶。操作的形式主要有兩種，一種是投資公司會幫客戶在境外開設銀行賬戶，資金相對安全。而另外一種是代理商要求客戶直接將資金打入境外公司的賬戶上，資金風險很大。
有些代理商會告訴投資者，如果嫌把資金匯到香港或者國外開設的賬戶很麻煩的話，可以把資金轉到該公司的專用賬戶。如果是代理商的賬戶則資金極不安全，投資者的資金隨時存在被挪用和卷逃的風險。
風險二
部分地下炒金公司四部曲
開業、忽悠、走人、再開業
某銀行武漢分行曾經在2008年做過一次市場調查，當時武漢市場上的地下炒金公司一共有200多家，這類公司只會有增無減。業內人士估計，目前這類公司在武漢市可能達300家以上，處于無人監管狀態。隨著近兩年黃金白銀飆漲的眼球效應，這個數據有增無減。
一業內人士透露，不少地下炒金公司多數重復“開業、忽悠、走人”的三部曲，城頭頻換大王旗。一般正規的黃金交易公司都具備證監會批文、營業執照，同時是國內期貨交易所或貴金屬交易所的成員。而對于“地下炒金”公司而言，多是開業后，用盡各種辦法忽悠一些客戶，有時甚至給客戶一定甜頭，等客戶積攢差不多的時候，再卷鋪蓋走人，類似“皮包公司”。然后換個地方換個名字再重新開業。
風險三
小心騙子公司虛擬交易
白先生還介紹，在國內地下炒金公司的“灰色陣營”中，還有一些完完全全是“騙子公司”。“客戶交易賬戶上的資金其實都是虛擬的，和我們做模擬交易一樣，客戶投入資金多少，他們就在交易系統后臺上給客戶的交易賬戶上輸入相應的資金額度。客戶資金一到公司指定銀行賬戶上，馬上就會被轉走，挪作他用。”
這類公司同樣是采取與客戶進行“對賭”的手法，利用大多數客戶虧損大于盈利的規律獲利。只要客戶做多，它的系統就自動做空；客戶做空，它則做多，扎差部分并沒有接入更大的交易所或坐市商，當客戶的整體是盈利的，公司就要虧損，公司因沒有承接能力去外面做對沖，于是就耍無賴，謊稱電腦故障，不讓客戶交易，甚至直接卷款走人。
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