“資金不在我自己賬戶下，有沒有被動用怎么知道？怎么保證我在公司平臺上的交易一定真實(shí)發(fā)生呢？”記者表示擔(dān)心資金的安全性和交易的真實(shí)性。
該理財顧問表示，“資金是安全的，我們代理的是香港金銀業(yè)貿(mào)易場的注冊會員，你的訂單可以在香港金銀業(yè)貿(mào)易場查到的。”
記者了解到，在香港金銀業(yè)貿(mào)易場查詢訂單，一次要支付10美元，對于頻繁交易的投資者，如果每次都要通過查詢來確保真實(shí)交易，成本相當(dāng)高。
【專業(yè)人士揭風(fēng)險】
風(fēng)險一
資金不安全，小心公司挪用
一從事20年黃金期貨交易的白先生告訴記者，地下炒銀炒金，境內(nèi)投資者一般是通過境外的公司開戶。操作的形式主要有兩種，一種是投資公司會幫客戶在境外開設(shè)銀行賬戶，資金相對安全。而另外一種是代理商要求客戶直接將資金打入境外公司的賬戶上，資金風(fēng)險很大。
有些代理商會告訴投資者，如果嫌把資金匯到香港或者國外開設(shè)的賬戶很麻煩的話，可以把資金轉(zhuǎn)到該公司的專用賬戶。如果是代理商的賬戶則資金極不安全，投資者的資金隨時存在被挪用和卷逃的風(fēng)險。
風(fēng)險二
部分地下炒金公司四部曲
開業(yè)、忽悠、走人、再開業(yè)
某銀行武漢分行曾經(jīng)在2008年做過一次市場調(diào)查，當(dāng)時武漢市場上的地下炒金公司一共有200多家，這類公司只會有增無減。業(yè)內(nèi)人士估計，目前這類公司在武漢市可能達(dá)300家以上，處于無人監(jiān)管狀態(tài)。隨著近兩年黃金白銀飆漲的眼球效應(yīng)，這個數(shù)據(jù)有增無減。
一業(yè)內(nèi)人士透露，不少地下炒金公司多數(shù)重復(fù)“開業(yè)、忽悠、走人”的三部曲，城頭頻換大王旗。一般正規(guī)的黃金交易公司都具備證監(jiān)會批文、營業(yè)執(zhí)照，同時是國內(nèi)期貨交易所或貴金屬交易所的成員。而對于“地下炒金”公司而言，多是開業(yè)后，用盡各種辦法忽悠一些客戶，有時甚至給客戶一定甜頭，等客戶積攢差不多的時候，再卷鋪蓋走人，類似“皮包公司”。然后換個地方換個名字再重新開業(yè)。
風(fēng)險三
小心騙子公司虛擬交易
白先生還介紹，在國內(nèi)地下炒金公司的“灰色陣營”中，還有一些完完全全是“騙子公司”。“客戶交易賬戶上的資金其實(shí)都是虛擬的，和我們做模擬交易一樣，客戶投入資金多少，他們就在交易系統(tǒng)后臺上給客戶的交易賬戶上輸入相應(yīng)的資金額度。客戶資金一到公司指定銀行賬戶上，馬上就會被轉(zhuǎn)走，挪作他用。”
這類公司同樣是采取與客戶進(jìn)行“對賭”的手法，利用大多數(shù)客戶虧損大于盈利的規(guī)律獲利。只要客戶做多，它的系統(tǒng)就自動做空；客戶做空，它則做多，扎差部分并沒有接入更大的交易所或坐市商，當(dāng)客戶的整體是盈利的，公司就要虧損，公司因沒有承接能力去外面做對沖，于是就耍無賴，謊稱電腦故障，不讓客戶交易，甚至直接卷款走人。 本新聞共 3頁,當(dāng)前在第 2頁 1 2 3 想認(rèn)識全國各地的創(chuàng)業(yè)者、創(chuàng)業(yè)專家，快來加入“中國創(chuàng)業(yè)圈”
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