通過這種傳銷式的擴(kuò)張，讓很多不懂PE的中老年人很快就深陷其中。
周阿姨說，她上個(gè)月購買了一年期的產(chǎn)品，這款產(chǎn)品規(guī)定每個(gè)月返還1/12投資本金，即一萬元的投資金額，每個(gè)月返還833元。僅僅一個(gè)月，周阿姨不僅收到了833元，其總收入還達(dá)到2萬元，這是她發(fā)展了4個(gè)直接下線后的回報(bào)。“沒有什么風(fēng)險(xiǎn)，你看我一個(gè)月的投資本金都已經(jīng)打回到我賬戶上了。”她頗為得意地表示。
葉大爺則說，只要他的任意下線再購買10萬元，他就可以升為穩(wěn)定客戶經(jīng)理，無限代業(yè)績提成將從現(xiàn)在的4%漲為8%。而山東泰安一位投資者表現(xiàn)得更為夸張：“我現(xiàn)在一天賺兩萬。”他表示，紐高鵬已運(yùn)行一年了，沒有任何問題，不用擔(dān)心資金安全問題。
挖空心思的“套餐”
在如何幫助投資者賺取更多利潤上，紐高鵬可謂費(fèi)盡心力，甚至想到了如何用信用卡無本套利的辦法，并冠之以平易近人的名字 “借雞生蛋”。
“信用卡刷卡1萬元，分12期還，每期約800元。投資PE基金一年期，一年期內(nèi)每個(gè)月返風(fēng)險(xiǎn)保證金833元，正好還信用卡。且這一年期產(chǎn)品到期后無本盈利26058.3元。”紐高鵬宣傳資料上如此寫道。
此外，還利用層層抽傭推導(dǎo)出各種“套餐”。比如5萬元套餐，投資者可用自己的身份證，前后分5次注冊(cè)并獲得5個(gè)不同的賬戶ABCDE，成為三個(gè)層級(jí)的上下線關(guān)系，分別購買一年期和三個(gè)月期的基金，按照層層抽取傭金的比例來計(jì)算，資金下單第二天，投資者就可獲得5000元的獎(jiǎng)金。再加上5只基金的到期收益，一年后總共盈利可達(dá)3.9萬多元。
“這么明顯的投機(jī)取巧，公司難道不禁止嗎？”面對(duì)記者的詢問，葉大爺僅表示公司沒有查那么嚴(yán)格，這是為大家謀福利。“三個(gè)月投資就到期，企業(yè)這么快就能上市嗎？”葉大爺則表示：“企業(yè)從開始包裝，到最終上市，三到六個(gè)月就可以了。”
有的中老年人還表示，現(xiàn)在國內(nèi)知道PE的人很少，趁著這個(gè)時(shí)候購買還可以獲得高額回報(bào)，等普及開來，更多人購買時(shí)則沒有如此高的收益了。
雖然無法獲知紐高鵬銳進(jìn)基金的實(shí)際購買者人數(shù)，但記者通過百度搜索，發(fā)現(xiàn)紐高鵬的網(wǎng)絡(luò)傳銷已到達(dá)多個(gè)省市，比如廣東、山東、河南、浙江、上海等地。“很多人在買，在廣州就至少有幾百人，全國估計(jì)有幾萬人。”葉大爺含糊地表示。按這種說法，該所謂的PE基金涉及金額可能已經(jīng)過億。
取證難、監(jiān)管難
昨日，民間中國反傳銷協(xié)會(huì)會(huì)長李旭對(duì)本報(bào)表示，紐高鵬這種方式屬于典型的網(wǎng)絡(luò)傳銷。“首先建立一個(gè)服務(wù)器設(shè)在境外的網(wǎng)站，進(jìn)網(wǎng)站后臺(tái)設(shè)有一級(jí)和二級(jí)密碼。一個(gè)購買了產(chǎn)品的人可用自己的一級(jí)密碼進(jìn)入網(wǎng)站看到自己和所發(fā)展下線的資金往來和返利情況。二級(jí)密碼只有高層人員才能進(jìn)入，可以看到整個(gè)團(tuán)體的資金往來和返利情況。從網(wǎng)站上進(jìn)行交易，資金往來往往以秒或隔日來結(jié)算，速度相當(dāng)快，投資者很快就能看到發(fā)展下線所得的傭金真實(shí)地打到自己的銀行卡上，這是因?yàn)樵谕顿Y者購買基金后，網(wǎng)站的操盤手能馬上看到資金往來，然后立刻返還傭金，以鼓勵(lì)人積極去發(fā)展下線。但由于層層抽傭的比例不同，越高層級(jí)所獲傭金越多，因此大部分資金都是操盤手和頂尖層的人所獲得。”
投資者的資金往往打到一個(gè)總管賬戶中，操盤手再按返利比例將部分資金打到各層下線賬戶，剩余的資金則進(jìn)行轉(zhuǎn)移，做其他投資或用途。而紐高鵬這種聲稱投資者資金直接出境的情況，總管賬戶很可能就在境內(nèi)，資金其實(shí)在國內(nèi)運(yùn)轉(zhuǎn)。
至于這種騙局何時(shí)結(jié)束，則視操盤手如何判斷外部形勢(shì)，若感覺風(fēng)聲緊張則很可能關(guān)閉網(wǎng)站卷款而走，或關(guān)閉網(wǎng)站后改頭換面再施騙局。若騙局不能順利發(fā)展，則崩盤。
李旭表示，舉報(bào)這種騙局比較困難，因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)傳銷目前還處于監(jiān)控真空地帶。“由于服務(wù)器設(shè)在境外，取證難。”
事實(shí)上，這種假PE的騙局并不少見，比如去年12月結(jié)案的匯樂集團(tuán)PE非法集資案；今年3月轟動(dòng)一時(shí)的農(nóng)婦韓秀琴PE騙局，也是利用傳銷手段，涉案金額高達(dá)十多億元。“像這種金融領(lǐng)域的傳銷騙局，我們每天通過QQ、郵件和電話都要收到好幾起投訴，并經(jīng)常遇到這種咨詢。”李旭表示，作案手法不一，除了虛列投資項(xiàng)目以集資之外，利用原始股投資的案例也很多。
相關(guān)資料顯示，僅在天津一地，就有鵬英志生在內(nèi)的七家以PE為名的涉嫌非法集資機(jī)構(gòu)正在接受調(diào)查。如果算上已經(jīng)被查處的天凱、活立木等在內(nèi)，天津正接受或已接受調(diào)查的假PE已經(jīng)有十家以上。
據(jù)媒體報(bào)道，近年來中國的非法集資犯罪活動(dòng)猖獗，案件數(shù)量居高不下。統(tǒng)計(jì)顯示，2005年至2010年6月，非法集資類案件超過1萬起，涉案金額1000多億元，每年約以2000起、集資額200億元的規(guī)模快速增加。 
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